Over Geldfilosoof

Welkom op Geldfilosoof. Vrijwel elke gebeurtenis en beslissing in je leven heeft een financieel aspect of impact. Het onderwijs schiet op dit gebied jammerlijk tekort, waardoor je veel zelf moet uitzoeken. Of je doet wat de meeste mensen helaas doen en ikzelf ook tot voor kort: je negeert geldzaken zoveel mogelijk, of je doet maar wat iedereen doet.

Waarom Geldfilosoof? Ik merkte dat ondanks het op zak hebben van een economische universitaire studie, mijn praktische kennis van geldzaken en 'persoonlijke financiën' mijn geluk in de weg stond. Om vrij te zijn kan je niet om geld heen. Je moet je geld voor je laten werken. En helaas, dat komt niet zomaar aanwaaien, dat moet je leren. Ik vermoed dat dit voor meer Nederlanders het geval is - vandaar dus Geldfilosoof.

Op Geldfilosoof plaats ik korte blogs over geldzaken die ik voor mezelf heb uitgezocht, ik deel dus opgedane kennis en dat gaat van (be)sparen, investeren en verzekeren, tot huren, kopen en hypotheken.

Ik hoor graag van je, plaats een bericht of neem contact op!

Alle content op Geldfilosoof is 'as-is' en daarmee puur informatief, het is geen financieel advies. Consulteer altijd een financieel professional voordat je een belangrijke (financiële) beslissing neemt. Er kunnen geen rechten worden ontleend aan de content op Geldfilosoof. 

Reacties

Een reactie posten

Populaire posts van deze blog

Wat is jouw spaarpercentage?

Het spaarpercentage is voor FI'ers (financial independents) een belangrijk gegeven. En niet voor niets, want de meeste mensen (moeten) werken voor hun geld, en dus komt je inkomen uit arbeid. Om een kapitaal op te bouwen, zal je dus moeten sparen. Het is dus belangrijk om te sparen, en dus ook om bewust te sparen: met jezelf een plan afspreken hoeveel je spaart. Eerst even over de formule achter het spaarpercentage: Spaarpercentage = gespaard bedrag / inkomen Stel je hebt een netto inkomen van 2000 euro p/m, en je spaart 500 euro, dan heb je dus een spaarpercentage van 25%. Dit lijkt misschien niet zo boeiend, maar ik vond het leuk om het als volgt te zien: Als je 50% van je maandelijkse inkomen spaart, dan kan je de volgende maand vrij nemen. Met maar 6 maanden per jaar werken heb je dan je jaar 'rond'. Alleen ben ik niet van plan om ieder jaar een aantal maanden vrij te nemen. Ik doe het voor vrij nemen op de langere termijn. Althans dat denk ik. Wellicht doe
Meer lezen

Hypotheek: wat is het verschil tussen de lineaire- en de annuïteitenhypotheek?

Afbeelding
In een eerder blog heb ik het verschil uitgelegd tussen de netto- en bruto maandlasten van een hypotheek. Hieronder zal ik de belangrijkste verschillen uitleggen tussen de twee hypotheekvormen uitleggen waaruit je in Nederland kan kiezen: de de lineaire- en de annuïteitenhypotheek. In tegenstelling tot de jaren voor de Grote Recessie, toen je nog een hypotheek kon afsluiten zonder maandelijkse aflossing, is bij deze beide hypotheekvormen de aflossing van de hypotheek tijdens de looptijd een verplicht onderdeel: iedere maand betaalt je een deel van de lening af en wordt de hypotheekschuld kleiner. Bij beide hypotheekvormen bestaat het maandelijkse bedrag wat je aan je bank betaald uit twee onderdelen: rente en aflossing. Het verschilt per hypotheekvorm hoeveel je per maand kwijt bent aan bruto- en netto maandlasten. Annuïteitenhypotheek Bij een annuïteitenhypotheek is je bruto maandlast iedere maand gelijk: je betaald dus elke maand hetzelfde bedrag aan je bank. Dit beteke
Meer lezen

De Beleggersillusie boek review en de Do's en Don'ts

Afbeelding
Onlangs vertelde ik een vriend van me over beleggen, hoe en waar ik dat deed. Hij kwam toen met een boekentip die ik absoluut moest lezen: De Beleggersillusie. Ik heb het gelezen en vond het zo'n interessant boek, dat ik er hier een recensie over schrijf. De auteurs beginnen op een vrij abstract niveau, door het probleem met het business model van de financiele industrie aan te kaarten, namelijk dat: “Kosten voor de belegger zijn gelijk aan inkomsten voor de beleggingsindustrie” - Marius Kerdel en Jolmer Schukken. Banken en brokers verdienen in de regel aan transacties, dus proberen ze beleggers zoveel mogelijk mogelijk transacties te laten maken. De kosten die hierbij komen kijken lijken vaak klein en beperkt, meestal maar een paar procent. Echter, dit is een echte rendement-killer. Zo heeft VEB laten zien dat 1% extra jaarlijkse kosten bij 100k euro inleg ongeveer 45.000 euro minder rendement oplevert (over een termijn van 20 jr.). De beleggingsillusie is het s
Meer lezen